Евросоюз официально принял новые правила расчетов наличными. Установлен верхний предел, при превышении которого необходимо предоставить подтверждение происхождения. Это действие направлено, среди прочего, на ограничение практики отмывания денег.
Евросоюз вводит лимит на наличные расчеты
В Брюсселе страны-члены Евросоюза достигли соглашения о введении лимита на наличные расчеты. Согласно новым правилам, максимальная сумма операции с наличными составит 10 000 евро. Данное постановление направлено на более эффективное противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Стоит отметить, что этот лимит действует в течение трех лет и не распространяется на сделки между частными лицами, профессионально не занимающимися продажами.
Каждое государство-член имеет право устанавливать нижний предел в зависимости от своих потребностей и ситуации на рынке. В настоящее время в Германии нет общего лимита на оплату наличными. Однако, если стоимость сделки превышает 10 000 евро, покупатель должен предоставить удостоверение личности и документально подтвердить происхождение средств. Продавец обязан записывать и хранить эту информацию.
Новые правила также расширяют компетенцию следственных подразделений, действующих в рамках немецкой таможни. Теперь у них есть больше полномочий по анализу и выявлению случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также по приостановке подозрительных транзакций.
>>> Германия с июня вводит новый контроль на всех своих границах
На кого особенно распространяется ограничение?
Новые правила Европейского Союза будут распространяться не только на банки и казино. Продавцы предметов роскоши и поставщики криптовалют, совершающие транзакции, превышающие определенные пороговые значения, должны будут проверять своих клиентов и сообщать о любой подозрительной активности. Новые правила также коснутся профессиональных футбольных клубов и агентов, которые при определенных условиях будут обязаны контролировать свои транзакции.
В связи с введением этих правил во Франкфурте будет создан новый орган под названием Управление по борьбе с отмыванием денег (Amla). Ожидается, что он начнет работу в середине следующего года и будет отвечать за координацию и поддержку национальных надзорных органов. Франкфурт был выбран местом расположения этого офиса, опередив восемь других европейских городов.
Наличные пользуются спросом
Несмотря на растущую важность цифровых средств оплаты, традиционные наличные по-прежнему доминируют в качестве предпочтительного способа оплаты в Германии. Согласно исследованию, проведенному консалтинговой компанией BearingPoint, все больше жителей этой страны выбирают банкноты и монеты. Эта тенденция усилилась за последние три года: 71% респондентов теперь выбирают наличные в качестве основной формы оплаты.
Интересным явлением является стабилизация использования цифровых способов оплаты, таких как дебетовые карты с бесконтактной функцией, которые после пандемии остаются очень популярными (44%). Пандемия в значительной степени способствовала увеличению приема безналичных платежей, однако наличные по-прежнему пользуются большим доверием среди немецких потребителей.
>>> Когда новый закон вступит в силу, будет проще получить немецкое гражданство
Источник: t-online.de, Новости Германии Сегодня